CADOC 4111, 4010 e COAF: como manter sua operação financeira em dia com os órgãos reguladores

Se sua empresa atua no setor Financialiro, seja como fintech, plataforma de pagamento ou emissora de conta digital, precisa cumprir obrigações regulatórias cruciais junto ao Banco Central (BACEN) e ao COAF. Entre elas, estão os relatórios periódicos CADOC 4010, CADOC 4111 e os alertas automáticos de movimentações suspeitas. Para evitar riscos, penalidades e exposição, é essencial contar com um core bancário que automatize esses processos.

O que são os relatórios CADOC?

Os relatórios CADOC fazem parte da rotina de reporte obrigatório de instituições de pagamento e instituições Financialiras não bancárias ao Banco Central. Entre os mais relevantes estão:

• CADOC 4010: informações contábeis mensais de instituições de pagamento
• CADOC 4111: relatório sobre liquidez, patrimônio, volume transacional e estrutura de capital

O envio correto e no prazo é essencial para manter sua empresa regularizada e com autorização de funcionamento ativa.

"O não envio dos relatórios CADOC pode gerar multas, bloqueios operacionais e até cassação da autorização da instituição." — Jurídico Soft Financial

COAF: reporte de movimentações suspeitas

O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financialiras) é responsável por monitorar e prevenir crimes como lavagem de dinheiro, ocultação de patrimônio e financiamento ao terrorismo. Fintechs e instituições de pagamento devem ter sistemas que detectem e reportem automaticamente movimentações suspeitas, conforme exigido pela regulamentação vigente.

Como a Soft Financial resolve isso para sua empresa

A plataforma de core bancário da Soft Financial oferece recursos completos de compliance regulatório, incluindo:

• Geração automatizada de relatórios CADOC 4010 e 4111
• Controle contábil e Financialiro integrado ao transacional
• Módulo de PLD/FT com engine de regras para COAF
• Onboarding com KYC, validação documental e perfil de risco
• Trilha de auditoria e logs exigidos pela Resolução nº 6 do Bacen

"Com a estrutura da Soft, você opera com tranquilidade, sabendo que os reportes obrigatórios estão sendo cumpridos automaticamente." — Time de Compliance Soft

Conclusão

O crescimento da sua operação Financialira deve vir acompanhado de conformidade regulatória, governança de dados e automação dos reportes obrigatórios. Com um core bancário moderno, você evita riscos e garante a longevidade do seu negócio.

Quer garantir sua conformidade com CADOC, COAF e Bacen? Acesse Core Bancario e fale com nosso time especialista.